Требуют оплатить налог за выигранный телефон через QIWI кошелек, аферисты ли это?

Мошенничество через Киви-кошелек: возможные виды, куда обращаться

Требуют оплатить налог за выигранный телефон через QIWI кошелек, аферисты ли это?

Электронными платежными системами пользуется большое количество граждан России. Это удобно, так как можно легко совершать покупки в интернете, а при желании всегда можно обналичить нужную сумму. Но часто все портит мошенничество с Киви кошельком, так как от аферистов никто не застрахован.

Что представляет собой мошенничество с Киви кошельком

Платежная система Qiwi популярна не только в России, но и в Украине, Беларуси и т.д. Тысячи пользователей ежедневно пополняют свои электронные кошельки. Но, несмотря на принятые меры безопасности, эти деньги время от времени попадают в руки мошенников.

Существует немало способов, позволяющих злоумышленникам получать доступ к чужим деньгам. Чаще всего используются различные аферы, в результате которых владелец кошелька сам отдает мошенникам свои сбережения. И такой обман срабатывает практически всегда. Еще один способ – взлом аккаунта. Благодаря этому аферисты самостоятельно распоряжаются финансами жертвы.

Виды мошенничества

Самыми популярными способами, с помощью которых мошенники выводят деньги, являются:

  1. Оплата комиссии за перевод средств. Мошенники требуют с владельца кошелька оплатить комиссионный сбор перед получением денег. Причина может быть любая – перевод из благотворительного фонда, выигрыш и т. д. Но следует помнить, что комиссию всегда оплачивает отправитель, а не получатель.

  2. СМС-сообщения. Еще одна разновидность аферы – сообщение о том, что хозяин аккаунта выиграл приз. Взамен мошенники требуют прислать код подтверждения на указанный короткий номер. Обман заключается в том, что этот код является подтверждением перевода денег со счета. И если владелец кошелька его отправляет, то тем самым он самостоятельно осуществляет этот платеж.

  3. Ошибочный платеж. На счет поступает небольшая сумма, которую якобы по ошибке перевел другой пользователь Киви. Далее, он обращается с просьбой о переводе.

  4. Волшебные кошельки. Это один из самых старых способов аферы, и применяется он с пользователями всех платежных систем. Проще всего обманывать, используя жадность.

    Владельцу кошелька предлагают отправить небольшую сумму на определенный счет, обещая возврат. Причем вернется в несколько раз больше. Пока человек отправляет маленькие суммы, деньги действительно возвращаются.

    Но стоит сделать существенный платеж, как мошенники забывают о своем обещании.

Таких способов великое множество, поэтому владельцы аккаунтов должны быть предельно осторожны.

Куда обратиться за помощью

Если пользователь заподозрил обман с Qiwi кошельком, он обязан обратиться к техподдержке сайта. Специалисты должны заблокировать кошелек мошенника и разобраться с ситуацией. Для этого необходимо:

  1. Открыть раздел «Помощь».

  2. Найти вкладку «Обращение в службу поддержки».

  3. Выбрать тему «Перевод денег».

  4. Заполнить предоставленную форму.

Важно указать следующую информацию:

  • свою электронную почту;
  • номер кошелька афериста;
  • реквизиты платежа;
  • название услуги.

Если мошенничество связано с покупкой товара или предоставлением услуг (то есть, вторая сторона не выполнила условия договора), то владельцу нужно сначала обратиться в полицию. Там следует написать заявление, а уже после этого обращаться к службе безопасности Киви с копией этого заявления. После этого будет осуществлена блокировка аккаунта злоумышленника.

Законодательная база

Присвоение денежных средств обманным путем в уголовном законодательстве РФ трактуется как мошенничество. В связи с этим лицо, которое благодаря своим действиям получило доступ к финансам владельца электронного кошелька, может быть привлечено к уголовной ответственности (ст. 159 УК РФ).

Степень наказания за мошеннические действия зависят от размера убытков, понесенных жертвой аферистов. Поэтому статья 159 Уголовного кодекса содержит 7 частей. Минимальный размер ущерба, за который лицо может быть привлечено к уголовному наказанию, составляет 5 тыс. рублей.

В связи с этим любые хищения на сумму до 5 тыс. рублей переквалифицируются в административные правонарушения. Санкция статьи 7.27 КоАП предусматривает наказание лица в виде штрафа, административного ареста или обязательных работ.

Важно! Исключения составляют случаи, если мошенник неоднократно совершал мелкие кражи на сумму до 5 тыс. рублей. Уголовное наказание подразумевает штраф до 80 тыс. рублей, арест на 4 месяца или лишение свободы на 2 года.

Можно ли вернуть деньги

При любых незаконных действиях со стороны третьих лиц, направленных на присвоение чужих денежных средств, следует сообщить службе безопасности сервиса. Администрация Киви может блокировать аккаунт злоумышленника и проверить его деятельность. Специалисты заморозят кошелек, поэтому его владелец не сможет вывести денежные средства.

Но на практике лучше не надеяться только на службу безопасности платежной системы, так как вернуть деньги проще, обратившись напрямую к мошенникам. Если припугнуть их полицией, то можно получить украденное обратно. Этот способ срабатывает не всегда, но попробовать стоит.

Параллельно следует написать заявление в правоохранительные органы. Внимания полиции будет достаточно, чтобы аферист все вернул. Если же речь идет о большой сумме, которую злоумышленник отказывается возвращать, необходимо подавать иск в суд. Но перед этим важно узнать личность ответчика. Нелишней будет помощь юриста.

Как обезопасить себя

Мошенники могут обмануть кого угодно. Но если владелец электронного кошелька Киви не соблюдает простых мер безопасности, то возможность стать жертвой обмана возрастает. Поэтому пользователю необходимо учитывать такие правила:

  1. Неразглашение личной информации. Доступ к личному кабинету на сайте платежной системы должен быть только у владельца. И также крайне важно использовать антивирусные программы, позволяющие выявлять чужое ПО на компьютере или планшете. Все пароли и коды никогда нельзя сообщать третьим лицам.

  2. Сим-карта, к которой привязан кошелек, должна быть оформлена на владельца аккаунта.

  3. Если мобильный телефон был украден или потерян, следует сразу заблокировать свою сим-карту. Для большей безопасности владельцу нужно обратиться к техподдержке сайта с просьбой о блокировке аккаунта.

  4. Сложный пароль. Не стоит пользоваться стандартным паролем для всех сайтов, так как мошенники могут этим воспользоваться. Что касается сложности, то комбинация пароля должна содержать не только маленькие, но и большие буквы, а также цифры. Время от времени пароль следует менять. Тогда злоумышленники не смогут получить доступ к личному кабинету через его взлом

  5. Подтверждение платежей. Все финансовые операции, осуществляемые пользователем, должны подтверждаться им по СМС. Тогда можно сразу узнать о снятии средств. К тому же аккаунты с отключенной функцией подтверждения чаще всего взламывают.

  6. Защитный код. Если у владельца аккаунта Киви есть мобильное приложение этой платежной системы, то следует придумать защитный пароль. Тогда при потере смартфона никто не сможет воспользоваться доступом к кошельку.

  7. Сотрудничество с сомнительными организациями. Электронные деньги чаще всего используются для оплаты товаров. Поэтому делать покупки следует только в проверенных реальных магазинах. Если же товар приобретается у частного лица, ни в коем случае не нужно делать предоплату, тем более в 100%.

Многие мошеннические схемы позволяют злоумышленникам легко обогащаться и выводить деньги со своих счетов. К сожалению, доказать факт совершенного мошенничества, а, тем более вернуть похищенное довольно сложно. Поэтому следует придерживаться всех необходимых мер безопасности и не хранить на электронных кошельках большие суммы.

Мошенничество через Киви-кошелек: возможные виды, куда обращаться Ссылка на основную публикацию

Источник: //ypravo.com/moshennichestvo/s-kivi-koshelkom.html

Мошенничество на Авито с оплатой через QIWI или

Требуют оплатить налог за выигранный телефон через QIWI кошелек, аферисты ли это?

Доброго времени суток!К моему огромному сожалению развязка проста, клиент слился после публикации предыдущего поста и не стал продолжать свои махинации (: .

Чел этот умён и изобретателен, руководствуется принципом “с миру по нитке — голому рубаха”

Сегодня утром меня разбудил звонок из какого то банка с предложением денег, я отказался, подумал что ошиблись, далее посыпались аналогичные звонки, смс сообщения и письма на почту

Полный размер

вот такие предложения

. Я заподозрил что кто то слил мой номер и электронную почту какому нибудь агрегатору по подбору кредитов . Сам я этого не делал .
Далее пришло письмо от авито

Полный размер

модератор проснулся

Вот это да ! платное объявление провисело три дня и ни кому не мешало, а тут вдруг раз и блокировка, а может нажаловался кто на неправильное заполнение ?

Пишу вите на вайбер

две галочки в правом нижнем углу показывают что сообщение просмотрено получателем

и далее тишина, всё слился или вышел витя (:

Скорее всего он прочитал предыдущий пост и решил ретироваться, понял что его раскусили. При разговорах с ним по вайберу я никак не показывал свои сомнения в покупателе.

Но вопрос как он его нашёл? В первом посте я нигде не указывал его фамилии, номера телефона, не писал слово “мошенничество” все данные были на картинках и не отображались в поисковике! Значит у него либо есть аккаунт на драйве либо подсказал кто нибудь!А вообще схема кидка у них оочень рабочая1) все кидалова по данной схеме на небольшие суммы (не более 10% от стоимости товара или услуги ), но их много и с каждым клиентом надо работать.2) используются телефонные номера сопредельного государства в котором творится хаос и никто там никого искать не будет3) изначально кидала предстает бедным родственником и входит в доверие, готов оплатить товар сразу, даже без предварительных условий, и только на последнем этапе, когда клиент созрел, совершается мошенничество.4) по факту клиент сам оплачивает счет выставленный ему и делает это добровольно и не докажешь что тебя обманули, кроме повторяющихся случаев .выглядит схема так :1) кидала находит на авито объявление о продаже товара на сумму 15000руб+2) пишет продавцу о желании купить по предоплате срочно, всё и не торгуясь.3) ссылаясь на санкции и плохие отношения между странами убеждает продавца что может оплатить только данным способом, но оплатит всё и будет ждать посылки.4) далее при оплате он показывает как может перевести деньги, для пробы кидала на киви кошелёк продавца как бы отправляет небольшую сумму в валюте своего государства например 100 гривен, но что бы её увидеть на своём счету продавец должен оплатить комиссию в размере 10% за перевод и обмен валюты (которую кидала обязательно вернёт в основном платеже) и выставляет счет продавцу на 25 рублей, после оплаты 25 рублей продавец получает 250 руб (100 гр) + 25 руб комиссии которую он оплатил, всё! клиент созрел, теперь можно переходить к финальной стадии.

5) кидала как бы отправляет всю сумму сделки + комиссионные продавцу и выставляет счет на десять процентов комиссии от полной суммы, продавец в предвкушении получения денег и с полной уверенностью что без них он товар не отправит оплачивает этот счет и ждёт денег за товар, всё! кидок удался, деньги за товар не придут именно сумма комиссии и была целью кидалы

6) кидала пропадает и банит продавца везде где только можно. Логика продавца проста, когда он понял что его развели он прикидывает во что ему обойдётся поиск кидалы в другом государстве, да ещё если деньги сам оплатил, да ещё если не много, ему стыдно признаться себе что он лох а тем более рассказать другим. И в полиции не помогут, нечего к ним из за 2-5 т.р. ходить, только посмеются и ваще легче забыть про это всё . И поэтому рассказов про такой вид мошенничества в сети не так много .Ну вот как то так, к сожалению я не отвечал на комментарии к первому посту, зато здесь дал развернутый ответ по схеме, сам товар кидалу не интересовал и получать он его не собирался, он собирался выманить деньги у доверчивого человека, и в этот раз у него это не вышло, и он решил не тратить своё драгоценное время на меня, ведь на авито ещё так много объявлений о продаже .PS пожалуй изменю название поста с “Процесс развода, Развязка и мысли в слух”на “Мошенничество на Авито с оплатой через QIWI или Процесс развода, Развязка и мысли в слух”

дабы при запросе этот пост отображался в поисковике .

Источник: //www.drive2.ru/b/521609141924397393/

QIWI мошенничество – популярные способы мошенничества через Киви-кошельки

Требуют оплатить налог за выигранный телефон через QIWI кошелек, аферисты ли это?

Регулярно сталкиваюсь с разными способами QIWI мошенничества, поэтому решил поделиться со всеми опытом, чтобы ЗНАЛИ…

Единственный способ не терять своих денег – это знать хотя бы распространенные способы мошенничества и не вестись на уловки лохотронщиков.

1. Письмо от qiwi.com – ваш почтовый ящик победил, получите приз

Вам может прийти письмо якобы от Киви кошелька примерно такого содержания: «Поздравляем! Ваш почтовый ящик победил в акции. Вам полагается гарантированный денежный приз до 3000 евро.» И ниже кнопка «Получить 3000 евро». Текст и сумма приза могут варьироваться.

Что делать? Категорически не рекомендуем переходить по ссылке, т.к. она может вести на зараженный сайт с вирусами, где будут украдены ваши персональные данные (в том числе данные ваших банковских карт, ваши пароли), с платными подписками и прочей гадостью.

Как понять, что письмо мошенническое:

  • Первое, что должно смутить – это отправитель. Подобные письма должны присылаться только с корпоративных почтовых ящиков, содержащих имя домена. Например, это может быть ящик info@qiwi.com. У меня в поле с отправителем стоял совершенно левый ящик.
  • Письмо сделано в виде картинок, а не текста. Если вы попытаетесь выделить текст письма, у вас это сделать не получится. Письмо в виде картинок делается с той лишь целью, чтобы обойти почтовые антиспам фильтры, т.к. они не умеют анализировать тексты на картинках. Письма-картинки практически всегда рассылаются мошенниками. По ссылкам в таких письмах переходить нельзя.
  • Чтобы в чем-то победить или выиграть, нужно в этом чем-то учавствовать. Если вы не принимали участия в каких-то акциях или конкурсах, то глупо ждать выигрыша тупо по вашему номеру телефона или мейлу.

2. Развод Вам поступил перевод (якобы зачислены деньги), но нужно оплатить комиссию

Наверное, вы знаете, что КИВИ дает возможность продавцам товаров или услуг выставлять счет для своих клиентов. Соответственно клиент, увидев выставленный счет, может его оплатить и тем самым завершить сделку. В теории все гладко и удобно. НО!!! Этой возможностью прекрасно пользуются мошенники. Они выставляют счета за несуществующие товары и услуги на номера известных им кошельков.

В частности, мошенники выставляют счет якобы на оплату комиссии за операцию перевода вам денег. Но получатель никогда не оплачивает комиссию! Ее оплачивает инициатор денежной операции. Если вы пойдете на поводу и отправите деньги, вы просто оплатите выставленный кем-то счет, не получив обещанного перевода и оставшись без своих денег.

Если вы получили уведомление о выставленном счете за операцию, которую вы не совершали, ни в коем случае не оплачивайте счет, а откажитесь от платежа!

Небольшая подборка того, что приходило мне (картинка ниже). Продемонстрировано три варианта попытки выманить средства.

В первом случае, как вы видите, я должен был оплатить некую комиссию за перевод средств от благотворительного фонда. Хотя мне никакой благотворительный фонд мне ничего не переводил! Обратите внимание на сумму выставленной комиссии – 75,38 евро! Мошенники решили не мелочиться…

Во втором случае на мой счет якобы зачислено 3200 рублей и я должен оплатить комиссию 200 рублей. Хотя вам должно быть известно, что получатель не оплачивает комиссию. При определенных условиях комиссию оплачивает инициатор денежной операции (например, терминалы могут брать комиссию и т.п.).

В третьем случае поступили немного хитрее! А именно, написали замануху, мол оплатите комиссию в 10% от якобы переведенной (неизвестно кем) денежной суммы и получите всю сумму.

Плюс воспользовались психологическим моментом – ограничением по времени (мол у вас есть всего 6 часов на оплату). Если не успеете, то денежка вернется отправителю.

Кто же захочет, чтобы ему не поступила халявная денежка на счет от некоего отправителя?

Вывод. Формулировка может быть какой угодно. Смысл вытянуть из вас хоть какую-то оплату за несуществующую вещь, услугу, не совершенную на самом деле операцию или заставить вас оплатить мифическую комиссию за что-то.

3. Мошенничество через СМС о некоем выигрыше

Также сталкивался с этим вариантом лично. Смысл в том, что вам приходит СМС, что вы что-то выиграли, например, крутой автомобиль. Далее вам сообщают, что вы можете получить выигрыш всего лишь пополнив свой собственный QIWI-кошелек на некую сумму (в моем случае, нужно было сделать пополнение на сумму одного процента от выигрыша). Пока интерес мошенника непонятен…

После того, как вы пополняете свой счет КИВИ на необходимую сумму, вам присылают так называемое «активационное СМС», которое нужно отправить на короткий номер. Например, вам необходимо отправить присланный код «9469727979 7500» на номер 7479.

Если вы активно пользуетесь QIWI-кошельком, то вы знаете, что короткий номер 7497 в QIWI используется для пересылки средств со своего кошелька на другой кошелек, указанный в отправляемом вами смс на номер 7497. Т.е.

, отправляя код «9469727979 7500» на короткий номер 7479, вы фактически добровольно переводите 7500 рублей на чужой КИВИ-кошелек 9469727979.

Конечно, номера мошенников могут быть совершенно разными и в том числе могут быть произвольные суммы. Факт в том, что вас пытаются подловить на вашей неосведомленности работы с короткими номерами. Как вы думаете, все ли пользователи QIWI знают об этом коротком номере?

4. Мошенничество с якобы ошибочным платежом на КИВИ-кошелек

Сначала вам приходит СМС якобы от QIWI, что ваш кошелек пополнен на некоторую сумму (в качестве отправителя СМС стоит не чужой номер, а находится надпись «QIWI Wallet» или что-то аналогичное).

Почти сразу приходит другое сообщение от человека, который якобы ошибся при пополнении своего счета и просит вернуть средства на указанный им номер кошелька.

Многие же у нас честные и сразу кидаются возвращать деньги при этом не проверив факт пополнения своего кошелька на указанную в пришедшем смс сумму. Вы же верите, что это смс действительно от QIWI.

Оказывается, что существует возможность на каких-то платных сервисах в качестве отправителя СМС поставить любую надпись (или номер). Конечно, это стоит мошенникам денег, но после «развода» все их затраты многократно окупаются.

Таким образом, если вам пришло СМС с подписью от КИВИ, это еще далеко не факт, что сообщение было действительно отправлено ими. Это касается вообще любых СМС.

Так что будьте осторожны и ВСЕГДА старайтесь по мере возможности перепроверять любую информацию.

Банальные советы

  • Мы опять подтверждаем прописную истину о том, что бесплатный сыр только в мышеловке! Так что не ведитесь на ХАЛЯВУ, хотя это очень сложно.
  • Всегда перепроверяйте перед и после каких-то действий историю денежных операций в личном кабинете QIWI и не оплачивайте неизвестно от кого посторонних выставленных вам счетов какими бы они не были и какие бы комментарии не содержали.
  • Одно из проблемных мест платежной системы КИВИ – это терминалы.

    Часто деньги зависают и их, мягко говоря, проблематично вернуть. Знайте, что терминалы не принадлежат этой платежной системе, а принадлежал различным ИП и другим юрлицам, которые и берут с нас процент за оплату (сами QIWI ничего не берут).

    Рекомендую совершать денежные операции с использованием QIWI только через кассовые аппараты салонов сотовой связи СВЯЗНОЙ или ЕВРОСЕТЬ. В этом случае денежка приходит моментально и мне не известны проблемные случаи с зависаниями платежей.

P.S. А вам известны другие способы мошенничества с использованием КИВИ-кошелька

Источник: //sitepapa.ru/qiwi/qiwi-moshennichestvo

Юрист Лукин