Существует ли возможность привлечь гражданина к ответственности за подделку документов для кредита?

Предоставление поддельных документов при получении кредита

Существует ли возможность привлечь гражданина к ответственности за подделку документов для кредита?

Время чтения 5 минутСпросить юриста быстрее. Это бесплатно! Размер шрифта: A+ | A−

Подделка документов при получении кредита грозит уголовной ответственностью по ст. 327 или ст. 159.1 УК РФ – в зависимости от целей, которые ставил перед собой заемщик, и фактических обстоятельств произошедшего. В первом случае (ст. 327 УК РФ) нет цели совершить хищение кредитных средств, а во втором – именно ради этого и представляются в банк поддельные документы.

В связи с тем, что банки предъявляют к заемщикам достаточно жесткие требования, соответствие которым нужно подтвердить официально, многие представляют либо полностью поддельные документы, либо содержащие недостоверные (ложные) сведения.

Например, завышается размер доходов в соответствующей справке или в 2-НДФЛ. Или человек не работает, но предоставляет подтверждающий трудоустройство документ и справку о доходах.

Речь может идти и о других документах и сведениях, которые требует банк, – здесь все зависит от ситуации и кредитного продукта.

Статья 327 УК РФ (в новой редакции, действующей с 6 августа 2019 года) предусматривает ответственность:

  1. За подделку или изготовление официального документа в целях его использования – ч. 1 ст. 327 УК РФ.
  2. За подделку паспорта или иного удостоверяющего документа – ч. 2 ст. 327 УК РФ.
  3. За использование заведомо поддельного официального документа – ч. 3 ст. 327 УК РФ.
  4. За использование заведомо подложного документа – ч. 5 ст. 327 УК РФ.

Таким образом, независимо от того, какой именно поддельный документ был представлен в банк, заемщик может быть привлечен к уголовной ответственности. Основное условие – лицо знало, что представляет поддельный официальный или подложный другой документ.

К официальным документам относятся:

  • любые документы, удостоверяющие личность, то есть паспорт, военный билет и т.п.;
  • любые документы, которые изданы, созданы, выданы органами власти в установленном порядке;
  • любые документы, которые предоставляют права или освобождают от обязанностей и могут для этих целей быть представлены в органы власти и приняты ими;
  • отдельные разновидности документов, как, например, нотариально удостоверенные копии документов.

Применительно к ситуации получения кредита среди официальных документов, как правило, фигурируют только две их категории: паспорт и его аналоги, а также правоустанавливающие документы на недвижимость, которая будет предметом залога. Справка 2-НДФЛ к официальным документам не относится.

Для наступления уголовной ответственности необходимо, чтобы официальный документ был поддельным. Подделка исключает подлинность документа, то есть содержащиеся в нем сведения должны быть полностью или частично недостоверными (ложными). Подделан может быть и сам бланк документа, а также содержащиеся в нем печати и подписи.

Часть 5 ст. 327 УК РФ предусматривает ответственность за использование заведомо подложного документа. Здесь нет указания на то, что документ должен быть официальным. Кроме того, используется термин «подложный», а не «поддельный».

«Подложный документ» – более широкое понятие, чем «поддельный документ». Подложный документ может не содержать никаких признаков подделки, и будет подложным только потому, что используется чужим лицом, без ведома хозяина, без его согласия. Но, вместе с тем, подложный документ может быть и поддельным – и этот факт уже достаточный признак подложности документа.

Несмотря на то, что представление в банк подложных (поддельных) документов формально образует состав преступления, предусмотренный ст. 327 УК РФ, на практике все не так однозначно. Основные вопросы, которые оказывают влияние на факт привлечения к ответственности:

  • о каком именно документе идет речь;
  • можно ли считать документ официальным, особенно в части наделения правами или освобождения от обязанностей;
  • как именно и для каких целей был представлен документ;
  • каким образом представление документа и указанные в нем сведения повлияли на решение банка.

Типичная ситуация – представление справки о доходах (2-НДФЛ) с завышенной суммой или в отсутствие официального дохода – в последнее время трактуется судами как отсутствие состава преступления. Ссылаются либо на то, что она не является официальным документом, либо на то, что не было использования подложного документа для целей получения прав или избавления от обязанностей.

Привлечение к ответственности по ст. 327 УК РФ, как правило, не влечет серьезных последствий.

Хотя части 1-4 предусматривают лишение свободы до 2-4 лет, ранее не судимые лица получают на практике условное наказание или не связанное с лишением свободы. По части 5 ст. 327 УК РФ лишения свободы нет.

Наказание – штраф до 80 тыс. рублей или в размере дохода до 6 месяцев, обязательные работы до 480 часов, исправработы до 2 лет или арест до 6 месяцев.

Ответственность по ст. 159.1 УК РФ

Эта статья предусматривает ответственность за мошенничество в сфере кредитования. Предоставление поддельных документов при получении кредита само по себе не образует состав преступления. Банк и следствие должны доказать, что целью было хищение кредитных средств, а сделать это сложно.

Если кредит выдан не был, это все равно может влечь ответственность – за приготовление или покушение. Но если потенциальный заемщик сам не скажет, что хотел похитить деньги, то вряд ли умысел на хищение будет доказан.

Если же кредит все-таки был выдан, но заемщик начал погашать долг, то речи о хищении денежных средств вообще не может идти.

Как правило, по этой статье привлекают, когда кредит был оформлен по чужим документам, на другое лицо и (или) заемщик не вернул ни копейки, да и не собирался изначально этого делать.

Чем грозит ответственность по ст. 159.1 УК? Мошенничество в сфере кредитования наказывается куда более жестко, чем простое представление подложных (поддельных) документов. Однако и здесь по части 1 ст. 159.

1 УК РФ лишение свободы не предусмотрено.

До 4-6-10 лет лишения свободы могут приговорить по другим частям, если преступление совершено в группе, с использованием служебного положения, в крупном (1,5 млн рублей) или особо крупном (6 млн рублей) размере.

Источник: //law03.ru/crime/article/predostavlenie-poddelnyx-dokumentov-pri-poluchenii-kredita

Что грозит за подделку документов в РФ в 2019 году

Существует ли возможность привлечь гражданина к ответственности за подделку документов для кредита?

В повседневной жизни мы постоянно сталкиваемся с необходимостью оформления и использования документов. Сведения, закрепленные на бумаге, могут подтверждать права на собственность, льготы, скидки и т. д. Сегодня в России участились случаи подделки печатей, бланков, штампов, удостоверений и других важных бумаг.

За подобные махинации виновных ждет наиболее строгий вид юридической ответственности за совершение преступления — уголовная. Карается подделка документов по статье 327 УК РФ.

Изготовление каких бумаг будет расцениваться, как фальсификация? Наказание за подделку документации зависит от обстоятельств дела и квалифицирующих признаков, которые изложены в упомянутой статье УК.

Что гласит статья УК РФ

Чтобы действия лица можно было расценивать, как преступление, подпадающее под статью 327 УК РФ, они должны отвечать ряду условий.

Первое и самое важное — подделка осуществлялась в отношении официальных документов или удостоверений, которые используются для получения льгот или освобождения от обязанностей.

Однако просто изготовление фальсифицированных бумаг не повлечет наказание по 327 статье, нужно, чтобы преступник воспользовался ненастоящим удостоверением или передал его другому лицу.

К подделке документов также приравнивается выпуск ненастоящих печатей, штампов, наград и бланков. В действующем Уголовном кодексе нет четкого определения понятия «подделка документов». Фальсификацией бумаг принято считать следующие действия:

  • изготовление фиктивной документации с помощью специальной техники;
  • применение бланков, полученных незаконным способом;
  • внесение исправлений в существующий документ;
  • корректировка всего текста документа или его части путем стирания, вырезания, смывания или подчистки;
  • использование изготовленных незаконным путем штампов и печатей;
  • добавление записей и пометок в существующий документ.

Вносить изменения в текст квитанции, бланка или справки можно механическим путем, а также с использованием печатной техники и химических веществ.

Важно заметить, что подделка документов не будет считаться преступлением и не подпадет под статью 327 УК, если изготовленные бумаги не предоставляют льготы, права или другие преимущества.

Также ответственность не предусмотрена для лиц, фальсифицирующих награды других стран.

Чтобы за махинации с официальными бланками, удостоверениями или печатями можно было наказать гражданина, его действия должны иметь прямой умысел, т. е. лицо знает, что фальсифицирует бумаги для получения личной выгоды. Оно осознает возможный вред от своего поступка и все равно совершает его.

Виды ответственности за фальсификацию

Когда лицом осуществляется подделка документов, статья 327 УК РФ предусматривает строгое наказание. Мера ответственности зависит от обстоятельств дела и последствий преступных действий.

Наказание за преступление понесет лицо старше 16-летнего возраста.

Когда правонарушение не имеет квалифицирующих признаков, виновные могут понести наказание в виде принудительных работ (до 2 лет), быть осуждены к лишению или ограничению свободы (до 2 лет) либо аресту (до 0.5 года).

Если гражданин совершил подделку печатей или документов для того, чтобы скрыть совершение другого преступления, это будет признано отягчающим обстоятельством. За подобные действия законом установлена более строгая мера: кара за содеянное в виде принудительной изоляции от общества или привлечения к труду в местах уголовно-исполнительной системы на срок до 4 лет.

Ответственность за подделку документов применяется не только к лицам, изготавливающим ненастоящие бумаги, удостоверения и печати, но и к тем, кто пользуется результатом их деятельности.

За использование фальсифицированных документов россиянам могут вменить штраф (до 80 тыс. р. или в размере суммы, вырученной за период до 0.

5 года), обязательные (до 480 часов) или исправительные (до 2 лет) работы, арест на 0.5 года.

Если фальсификацией бумаг занималось должностное лицо или государственный служащий, меры ответственности будут существенно жестче указанных выше. Подделка документов часто сопряжена с другими преступлениями, например, мошенничеством. Если лица нарушают сразу две статьи УК РФ, то они будут нести ответственность по совокупности преступлений.

Способы привлечения к наказанию

Если вам стал известен факт подделки документов и требуется привлечь преступника к ответственности, предусмотренной 327 статьей УК РФ, следует обращаться в суд или полицию.

Когда личность злоумышленника не известна, заявление подается в правоохранительные органы. В полиции примут заявление и проведут следственно-розыскные мероприятия.

По факту нарушения закона будет открыто уголовное производство.

Если вы знаете лицо, промышляющее подделкой бумаг, стали его жертвой или получили предложение о покупке фальсифицированного удостоверения, нужно идти с заявлением в суд.

Будет проведено судебное расследование, и обвиняемый получит обвинительный или оправдательный приговор.

Во время судебного разбирательства, для того чтобы определить, осуществлялось ли изготовление подложных документов или нет, может быть назначена экспертиза.

Для реализации процесса исследования может быть привлечена государственная компания или частный независимый центр.

Лица, обладающие специальными знаниями и сведущие в требуемых вопросах, с помощью предназначенных для экспертизы тестов проверят бумаги на подлинность.

По итогу работ будет составлено содержащее результаты письменное заключение. Эксперта могут вызвать для участия в заседании суда, чтобы он пояснил представленные в заключении выводы.

//www..com/watch?v=HVjJkOgSNEw

(15 votes, average: 4,60 5)
Загрузка…

Источник: //sovetyuristov.ru/otvetstvennost/nakazanie-poddelka-dokumentov.html

Юридическая консультация онлайн 9111.ru

Существует ли возможность привлечь гражданина к ответственности за подделку документов для кредита?
8. Я хочу купить аттестат, паспорт поддельный за 11 классов и поступить в театральное училище там до 25 лет приём а,мне 28 но выгляжу гораздо моложе! Грозит ли мне уголовная ответственность за подделку документов и проверяют ли аттестаты после школ в вузах, училищах?

8.1.

Конечно же, законодательством Российской Федерации предусмотрена уголовная ответственность за подделку документов.
Статья 327 УК РФ.1.

Подделка удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования либо сбыт такого документа, а равно изготовление в тех же целях или сбыт поддельных государственных наград Российской Федерации, РСФСР, СССР, штампов, печатей, бланков -наказываются ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.3. Использование заведомо подложного документа –

наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев.

9. В целях обеспечения договора купли-продажи угля, поставщик (юр. лицо) дополнительно заключает договор поручительства с покупателем (юр. лицом), как с физ. лицом. При этом, покупатель, в договоре поручительства указывает согласие своей супруги. Однако, расписывается за нее сам. Вопрос: 1. Несет ли супруга ответственность по договору поручительства, наряду с мужем.

2. Не усматривается ли подделка подписи, как подделка документа (УК РФ). Спасибо.

9.1. Согласие супруга на совершение сделки подлежит нотариальному удостоверению. Подделка подписи супруги влечет ничтожность сделки (в данном случае договора поручительства). Заявить об этом может любая заинтересованная сторона.

9.2. Подделка подписи влечет недействительность договора поручительства. Со всеми вытекающими отсюда последствиями.

10. Для обеспечения условий оплаты договора поставки угля покупателю, поставщик заключил с ним договор поручительства. Покупатель, в договоре поручительства расписался за жену (она была согласна). Вопрос: 1. Будет ли жена нести солидарную, субсидиарную ответственность за неисполнение обязательств по договору поставки. 2. нет ли в действиях мужа (покупателя) состава подделки документов.

Спасибо.

10.1. Доброго времени суток Нет не будет, она вообще не обязана была ничего подписывать и такой договор можно вообще аннулировать

Удачи Вам. Анна Титова.

11. Скажите пожалуйста если человека задержали и при себе обнаружили удостоверение сотрудника полиции в котором есть строчка где написано, что удостоверение не является настоящим а есть сувенир может это быть подделкой документов и есть ли за это ответственность. С Уважение Эдуард.

11.1. Нет, наличие ношение такого удостоверения сама по себе не является правонарушением. Вот если бы он воспользовался им и совершил бы с его помощью какие-либо действия, то это расценивалось бы как нарушение закона.

11.2. За это нет никакой ответственности – он ведь никому не придъявлял данный документ, выдавая его за подлинный, а просто хранил при себе
Удачи Вам и всего доброго, благодарим за обращение!

11.3. Если он им не пользовался, то ничего не будет. Если же он им пользовался в своих целях, то ему грозит уголовная ответственность за использование подложных документов.

12. Несёт ли ответственность юридическое лицо за подделку подписи в документе его работника который уволился.

12.1. Безусловно несёт ответственность юридическое лицо за подделку подписи в документе его работника который уволился. Удачи вам.

12.2. Несёт ли ответственность юридическое лицо за подделку подписи в документе его работника который уволился.:

Несет. Смотря в каком документе подделали подпись.

13. В 2000 году, работая в МВД, привлекалась к уголовной ответственности за подделку документа, даже суд возбуди уголовное дело, но по кассации определение суда было отменено, за отсутствием доказательств. В настоящее время устраиваюсь в налоговую инспекцию, будет ли при проверке через ИЦ вскрыт вышеуказанный факт?

13.1. В настоящее время устраиваюсь в налоговую инспекцию, будет ли при проверке через ИЦ вскрыт вышеуказанный факт?Сведения о привлечении будут в ИЦ находится.
НО там же сведения о прекращении дела по реабилитирующим обстоятельствам.

Консультация по Вашему вопросу звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России 14. Устроился руководителем в организацию отвечаю за выпуск водителей в рейс, не проводится не какой мед осмотр и я не имею права как я понимаю выпускать в рейс без знаний и аттестации по БД. Могу ли я быть привлечен к ответственности? Считается ли это подделкой документа, путевой лист со своей росписью выдаю выдаю там я числюсь как механик.

14.1. 1. Медосмотр Вы ОБЯЗАНЫ проводить.2. Вы можете расписываться в путевом листе как механик, но Вы должны приказом возложить обязанности механика на себя.3.

К ответственности будете обязательно привлечены в случае нарушений правил уличного движения Ваших водителей, приведшие к тяжким последствиям.

Совет: изучите свои права и обязанности как руководителя, отвечающего за выпуск водителей в рейс.Помните: автомобиль – это объект ПОВЫШЕННОЙ опасности.

Удачи!

15. Мне за деньги сделали справку о прохождении мед. комиссии через посредников (Кадровое агентство), как доказать факт преступления о подделке документов и привлечь их к уголовной ответственности.

15.1. Обратитесь с заявлением в полицию, самостоятельно вы доказать не сможете. Полиция проведет проверку и если будет состав преступления, то привлечет их к ответственности.

15.2. Если для Вас изготовили поддельные документы, можете обратиться в полицию с соответствующим заявлением. Там проведут проверку и, если будут основания, возбудят уголовное дело.

16. Застройщик в нарушение закона составил и вручил дольщику односторонний акт приема-передачи квартиры. Суд его признал недействительным! Тогда застройщик подделал ещё один, но двусторонний акт. Суд и его признал недействительным! Если я подам заявление в полицию о привлечении застройщика к уголовной ответственности за подделку документов – возбудят дело?

16.1. Возбудят, если будет доказано. А вам какой резон? Вы чего конкретно хотите добиться?

17. Моя соседка написала заявление в прокуратуру на нашу поселковую администрацию якобы от моего имени и подделала мою подпись. Я подала на заявление в полицию за подложное заявление и подделку моей подписи. Мне пришел ответ: отказ в возбуждении уголовного дела ввиду того, что заявление в прокуратуру не является официальным документом. Правомерно ли их решение и какая ответственность за это предусмотрена?

17.1. Да, они правы. Уголовной ответственности нет.

18. Предусмотрена ли ответственность за подделку подписи на заявлении в ГАИ. Смысл такой что от моего имени происходят какие-то регистрационные действия в ГАИ. Я хочу узнать какую ответственность могут понести человек, который занимался подделкой подписи и выступал в качестве меня в ГАИ без доверенности, по всей видимости как заявитель.
И какая ответственность грозит инспектору, который принял эти документы без личного присутствия заявителя.

18.1. За подделку подписи
Предусмотрена уголовная ответственность.. Запросите копии документов в ГИБДД.

19. Какова ответственность за продажу подделок (копий брендов) презервативов? Поставщик об этом говорит открыто, но по документам фигурирует якобы оригинал, сертификаты соответствия до 2017 года обещают выслать. Так же поставщик утверждает что ответственность в случае проверки на нем. А сам продукт является качественным.

19.1. Вплоть до уголовной. Ст. 180 ук рф.

20. Если вскроется, что я за работника расписалась в кадровом приказе (пришлось переделать номер приказа, и расписаться заново), может ли это считаться подделкой документа, подписи? Могут ли привлечь к уголовной ответственности. Я знаю, что так расписываются сплошь и рядом. Может есть практика судебная? Ведь я не в корыстных целях это сделала, да и вообще сложно эту корысть тут приплести, приказ был на прием, увольнение. Заранее спасибо!

20.1. Уголовная ответственность будет, если возникнут претензии со стороны работника.

21. Б.муж – должник по алиментам представил приставу трудовой договор, согласно которому он уже более полугода трудоустроен. Но на запрос пристава из пенсионного фонда пришел официальный ответ, что перечислений нет, т.е. он не трудоустроен. Хочу привлечь и должника и фирму, выдавшего трудовой договор, к ответственности за подделку документов? Куда обращаться? Как доказывать? Может ли пристав в этом посодействовать? Какие у них полномочия?

21.1. Вам нужно подать письменное заявление приставу, с просьбой провести проверку организации и привлечения должника к административной ответственности. Так же подайте жалобу в налоговую по месту нахождения организации, о том что они укрывают реальный доход, приложив копию справки с места работы бывшего супруга.

21.2. Напишите заявление и приставу и в прокуратуру с конкретным изложением обстоятельств.

22. Б.муж – должник по алиментам представил приставу трудовой договор, согласно котороve он уже более полугода трудоустроен. Но на запрос пристава из пенсионного фонда пришел официальный ответ, что перечислений нет, т.е. он не трудоустроен. Хочу привлечь и должника и фирму, выдавшего трудовой договор, к ответственности за подделку документов? Куда обращаться? Как доказывать? Может ли пристав в этом посодействовать? Какие у них полномочия?

22.1. Обращайтесь в отдел полиции по месту совершения (где выдали справку). У приставов лицо, у которого в производстве будет находится материал проверки по Вашему заявлению, запросит необходимые документы.

23. Б.муж – должник по алиментам представил приставу трудовой договор, согласно которой он уже более полугода трудоустроен. Но на ее запрос из пенсионного фонда пришел официальный ответ, что перечислений нет, т.е. он не трудоустроен. Хочу привлечь и должника и фирму, выдавшего трудовой договор, к ответственности за подделку документов? Куда обращаться? Как доказывать? Может ли пристав в этом посодействовать? Какие у нее полномочия?

23.1. Пишите заявление в районную прокуратуру, там разберутся.

24. Что грозит руководителю за подделку подписей работников в табелях на зарплату? Уголовная ответственность по статье за подделку документов. Какая это статья и как в этом случаи должны вести себя работники?

24.1. 327 УК РФ Подделка удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей.
Обратитесь с заявлением в полицию, можете коллективно.

25. Вопрос; есть ли уголовная ответственность за подделку документа Вуза. хочу купить левый диплом. Боюсь когда буду его брать службе доставке – менты хлопнут что посоветуете.

25.1. Лучше не стоит с этим связываться щас очень много мошенников.

25.2. Предусмотрена уголовная ответственность.

26. Куда еще обратиться по вопросу о возбуждении об уголовной ответственности за применение документов в которых присутствует поддельная гербовая печать государственного учреждения юстиции по регистрации недвижимого имущества. Подделка установлена по запросу УВД по ст 159 и 327 УК РФ не хотят применять покрывают. Области, но мер к лицам.

26.1. Можно обратиться в прокуратуру, ФСБ, следственный комитет. В соответствии с п.3 ч.1 ст.145 УПК РФ сотрудники указанных организаций обязаны принять сообщение зарегистрировать и впоследствии направить по подследственности.

Если Вы направите три сообщения во все вышеуказанные органы, то из них они должны поступить по подследственности в УВД. Такая обширная огласка насторожит сотрудников полиции и они должны “зашевелиться”.

Если и это не поможет, то необходимо обратиться в суд с жалобой на бездействие сотрудников полиции.

Не знаю правда на какой стадии решается данный вопрос у Вас в полиции.

27. В суде представитель ответчика обвинила истца в подлоге документов, а также в подделке документов, хотя заведомо знал, что это не так (есть видеозапись составления и оформления документов). можно за это привлечь представителя ответчика к уголовной ответственности за клевету?

27.1. Пишите в полицию, если сможете доказать, что она заведомо знала.

28. Заплатил неизвестному мне лично человеку 500 уе за постановку авто на учет, мне сделали тех паспорт и дали номера, сотрудники ГИБДД. Изъяли авто, сказали тех паспорт поддельный, теперь на меня завели уголовное дело подделка документов, что и как быть дальше чтобы избежать уголовной ответственности машина записанная на меня.

28.1. В Вашем случае необходимо определенную избрать линию защиты, в каждом конкретном случае она будет разная, все будет зависеть от обстоятельств. Наймите адвоката для оказания юридической помощи и последующей избрании линии защиты.

28.2. Поясните, что вы не знали о том, что техпаспорт поддельный.

29. Ответственность за подделку подписи в Дополнительном соглашении к договору Займа о возврате части долга. Данный документ подписал заёмщик Светлов С.В. за себя и подделал подпись кредитора Назарова М.Г. Данный документ заявлен в суд. Какова ответственность за подделку подписи в данном конкретном случае.

29.1. Пишите заявление в полицию.

29.2. Это подделка документов. Уголовное дело.

30.1. Смотря для каких целей, если для получения средств в банке, то 327 УК РФ.

Источник: //www.9111.ru/%D0%BF%D0%BE%D0%B4%D0%B4%D0%B5%D0%BB%D0%BA%D0%B0_%D0%B4%D0%BE%D0%BA%D1%83%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D1%82%D0%BE%D0%B2/%D0%BE%D1%82%D0%B2%D0%B5%D1%82%D1%81%D1%82%D0%B2%D0%B5%D0%BD%D0%BD%D0%BE%D1%81%D1%82%D1%8C_%D0%B7%D0%B0_%D0%BF%D0%BE%D0%B4%D0%B4%D0%B5%D0%BB%D0%BA%D1%83_%D0%B4%D0%BE%D0%BA%D1%83%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D1%82%D0%BE%D0%B2/

Чем грозят ложные сведения при оформлении кредита?

Существует ли возможность привлечь гражданина к ответственности за подделку документов для кредита?

Очень часто встречаются такие ситуации, что человеку сложно получить кредит в банке из-за малого рабочего стажа, небольшой официальной заработной платы, отсутствия регистрации в регионе обращения и т.д. И для того, чтобы «приукрасить» свой статус и свое материальное положение, многие потенциальные заемщики предоставляют ложные сведения кредитору, даже не осознавая, чем это может им грозить.

Какие сведения могут быть названы ложными?

Давайте сначала разберемся с определениями. Ложной может быть признана абсолютно любая информация, которая не соответствует действительности, вне зависимости от того, «приукрасили ли вы реальное положение дел», либо умолчали о чем-то важном, либо попросту соврали.

Любые сведения, которые вы сообщаете кредитной организации, и при этом понимаете и осознаете, что говорите неправду, могут сыграть вам плохую службу. Что сюда можно отнести:

  • Поддельные справки о доходе,
  • Фальшивые документы, которые подтверждают личность заемщика или место его проживания (прописки),
  • Документация, которая показывает финансовое положение человека гораздо лучше, чем оно есть на самом деле,
  • Несоответствующие действительности гарантийные письма, информация о работодателе,
  • Договоры, бухгалтерская и аудиторская отчетность, банковская выписка, которые были сфальсифицированы и т.д.

Иными словами, абсолютно любой документ, в котором отображена заведомо неверная информация, будет причислен к ложным. И если этот факт вскроется, то будет стоять вопрос: зачем вы намеренно пытались обмануть банк, с какой целью? И от решения будет зависеть и ваша ответственность.

Какая предусмотрена ответственность за дачу ложных сведений?

Каждая заявка, поступающая в банк, проходит через службу безопасности. Если сумма небольшая и клиент проверенный, тогда проверка может носить чисто формальный характер. А вот если приходит новый человек, и запрашивает солидную сумму в несколько сотен тысяч или даже миллионов рублей, тогда проверять его самого и его документы будут очень тщательно.

Если банковский специалист обнаружит недостоверность информации, которую вы предоставили, то здесь возможно два варианта:

  • Первый и самый лучший для вас вариант: вы просто получаете отрицательное решение по заявке, вас заносят в черный список клиентов (внутрибанковский) и отправляют соответствующие сведения в БКИ, из-за чего ваша кредитная история будет сильно испорчена. А если КИ плохая, то и получить кредит в любом банке РФ будет практически невозможно,
  • Второй и менее приятный: вы также получаете отказ и запись в БКИ, но помимо этого банк обращается в суд или правоохранительные органы. Задача последних решить, не удалось ли вам подать заявку сразу в несколько банков, и мошенническим образом получить крупные суммы без намерения их возвращать.

Меры наказания

Какие виды наказания могут грозить злостному неплательщику? Все будет зависеть от особенностей получаемого кредита, а также тяжести сфальсифицированных данных.

  • КоАП РФ ст. 14.11 о незаконном получении кредита

Здесь говорится о предоставлении умышленно искаженных данных при оформлении кредита или получении его на льготных условиях. Предусмотрено административное наказание в виде штрафных санкций от 1.000 до 30 тысяч рублей.

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

  • УК РФ ст. 159 о мошенничестве

Данная статья учитывается тогда, когда суд признал ваши действия мошенническими, т.е. вы целенаправленно брали кредит и не планировали его возвращать. Если сумма была небольшой, но хищение доказано, тогда в качестве возможного наказания могут быть выбраны:

  1. Денежный штраф до 120.000 рублей,
  2. Штраф в размере годового дохода должника,
  3. Условное ограничение свободы до 24 месяцев,
  4. Лишение свободы до 4-ех месяцев,
  5. Обязательные работы до 360 часов,
  6. Принудительные работы до 2-ух лет,
  7. Исправительные работы до 12 месяцев.

Если правоохранительные органы смогут доказать, что в данном деянии участвовало несколько лиц, т.е. по сговору, тогда наказание будет более существенным. Также и при хищении крупной суммы от 1,5 млн. рублей наказания также становятся более внушительными (увеличиваются суммы штрафы, время задержания и работ).

В том случае, если кредит был получен руководителями или ИП при помощи сфальсифицированных данных о финансовом или хозяйственном состоянии, то это подпадает под УК РФ ст. 176 «О незаконном получении кредита».

Список банков, которые дают кредиты без отказа  ⇒

Возможно, эти статьи также будут вам интересны:

Подобное деяние приравнивается к крупному ущербу, а значит и штрафы возрастают до 200-300 тысяч, принудительные работы и лишение свободы могут длиться до 5 лет, а арест до полугода.

Иными словами, предоставление ложных сведений при получении кредита приводит к очень серьезным последствиям, поэтому нужно несколько раз подумать о том, готовы ли вы нести такую ответственность ради сомнительной выгоды.

ПОМОЩЬ В ПОЛУЧЕНИИ КРЕДИТА ⇒

Источник: //kreditorpro.ru/chem-grozjat-lozhnye-svedenija-pri-oformlenii-kredita/

Подделка документов: Что можно сделать если подделали документы. Ответственность за подделку документов

Существует ли возможность привлечь гражданина к ответственности за подделку документов для кредита?

В Российском законодательстве нет официального определения документа. Но при этом есть определение Конституционного суда РФ от 16.12.2010 года №1677-О-О, в котором все же есть некоторые признаки, свойственные для документа.

Документ должен быть официальным, то есть он создается официальным субъект, кроме того он включается в официальный оборот документов, а если этот порядок нарушается, то это непосредственно наносит вред Российской Федерации.

При использовании этих документов должна быть возможность того, что данный документ предоставляет какие-либо права, подтверждает права для конкретного лица или круга лиц.

В связи с этим можно в принципе и сделать понятие, которое может выглядеть примерно так: официальный документ – это документ, который исходит из государственных или муниципальных учреждений, органов власти, должностных лиц и наделяет конкретных лиц или группу лиц, на которые он направлен правами или обязанностями.

Стоит обратить внимание, что официальные документы свойственны только для государственных органов, если же такие документы заключается, например, между различными лицами без участия государственных органов, то их нельзя назвать официальными.

Существует такой документ, как удостоверение. Он в свою очередь подтверждает личность, либо некоторые право, которые принадлежат этому субъекту.

К подобным документам в первую очередь относиться паспорт, он в принципе так часто и произносится – документ, удостоверяющий личность.

Кроме того, это могут быть водительские права, служебные удостоверения, диплом об окончании высшего учебного заведения и т. д.

Если данный документа подделываются, то это явно является посягательством на определенные правоотношения, который нарушают закрепленный в законе порядок государственного регулирования в сфере управления. Например, водительские права имеют только те люди, которые прошли специальное обучение и сдали экзамен в ГАИ.

Потом этот же орган официально выдает права на управление транспортным средством. Только таким способом можно получить такие документы. Если данные документы подделаны, то это посягнуло на порядок выдачи данных прав. Меж тем, данные документы официально регистрируются и, если проверить данные документы, то обнаружится, что они получены незаконно и официально не зарегистрированы.

Последствия в данном случае идут не только в рамках того, что нарушен порядок выдачи данных прав. Здесь также стоит говорить о том, что запрет на неофициальное создание или получение официальных документов может влечь другие последствия.

Например, права также говорят о том, что человек прошел экзамен и умеет управлять транспортным средством, что, если эти права сделал человек, который ни разу не управлял транспортным средством. Естественно это может повлечь серьезные последствия.

Кроме того, права получают не только в первый раз, но и после того, как было лишение водительского удостоверения, то есть человек, например, ездил в алкогольном опьянении из-за чего у него забрали права, в итоге если он подделал документы, он пошел против санкции закона за свое нарушение, а также естественно причинил огромный ущерб самим фактом подделки прав.

В итоге исходя из данных положений любая подделка документов несет крупный ущерб общественным отношениям, в связи с чем наказание за данное деяние карается уголовным законом.

Ответственность за подделку документов

Наказание за подделку документов регламентируется Уголовным Кодексом, а именно статьей 327. В ней говорится о том, что если подделываются официальные документы, удостоверения и другие подобные документы (печати штампы тоже относятся к данной статье), то за это существует определенное наказание.

Так за это возможно наказание в виде ареста до 6 месяцев, ограничение свободы, принудительные работы и лишение свободы (до 2 лет). Исходя из максимального срока, мы видим, что преступление небольшой тяжести.

Конечно же, срок небольшой по сравнению с подобными преступлениями, но, если говорить о том, что это, во-первых, судимость, а, во-вторых, вероятность реального срока за возможно даже безобидную бумажку, все же должно предостерегать от повсеместного совершения данного деяния.

А какой вред для общественных отношений влечет данное деяние мы уже указывали выше.

Немного поговорим о диспозиции данной статьи для того, чтобы понимать, что именно подразумевается под данным деянием. Здесь говорится о том, что данные документы изготавливаются, то есть совершаются действия для того, чтобы создать новый документ.

Кроме того, под этим же понимается изменение существующего официального документы, изменения в нем данных, например, когда в чужой паспорт вклеивают другую фотографию для того, чтобы выдать данный документ за свой.

Если документ изготовлен хотя бы в одном экземпляре с этого момента преступление уж считается законченным.

Кроме того, в диспозиции говорится про сбыт, который может быть осуществлен за какое-то вознаграждение, либо просто так безвозмездно. И в том, и другом случае это будет считаться преступлением.

В ч.2 законодатель выделил квалификационный состав данного преступления. Если деяние, предусмотренное ч.1 указанной статьи совершается для сокрытия другого преступления, либо чтобы облегчить его совершение, то виновному лицу грозит более строгое наказание в виде принудительных работ или лишения свободы на срок до 4 лет.

Стоит помнить, что не только изготовление и реализация поддельных документов является уголовным преступлением. Ч.3 ст.327 УК РФ устанавливает ответственность за использование заведомо подложных документов, бланков, штампов и государственных наград.

В данном случае преступление считается оконченным с момента предъявления или предоставления документа, независимо от того, удалось ли преступнику воспользоваться правами или освободить себя от обязанностей по данному документу.

Проблемы с документами встречаются довольно часто, но многие люди пренебрегают юридической помощью при оформлении документов.

В итоге нередко люди обращаются не к юристам, а к какими-то «чудо-специалистам», которые обещают сделать официальные документы за один день, в то время, когда законом предусмотрены свои определенные порядки и сроки. Даже при обращении к юристу не стоит верить сразу всему, возможно даже в этой структуре вас просто хотят «развести» на денежные средства.

Если вам юрист обещает разрешить все быстро, то также удостоверьтесь в его словах, также почитайте свежие нормативные акты, о которых вам скажет сам юрист, проверьте всю информацию.

Если, например, в законе говорится о том, что процедура требует, например, соблюдение некоторых условий в виде срока, к примеру, от 1 месяца, а юрист обещает все сделать за 1 день, то здесь явно может быть обман.

При обращении к юристу люди обычно сначала посещают консультацию, где юрист объясняет возможные варианты дальнейших действий, в результате чего человек может сам выбрать как ему поступить: действовать дальше самому, но основываясь на рекомендациях юриста, либо просто воспользоваться самим услугами того же юриста.

Понятно, что первый вариант кажется более дешевым, но это не всегда так, так как юрист знает, как пройти это процедуру быстро и без лишних издержек, в то время, когда человек иногда действует просто наобум, не понимая, что он действительно делает.

В конечном итоге, обыватель не только тратит больше времени, но в ряде случаев он тратит лишние денежные средства, несмотря на то, что он не платил за услуги юриста.

За совершение данного деяния предусмотрена ответственность в виде штрафа до 80 тысяч рублей, либо исходя из заработной платы виновного лица за период до 6 месяцев, исправительных работ до 2 лет, ареста до 6 месяцев, либо обязательных работ до 480 часов.

В качестве субъекта преступления выступает лицо, достигшее 16 лет. Основным мотивом чаще всего выступает корысть.

Преступление всегда совершается с прямым умыслом.

Важно! Использование подлинного документа, но принадлежащего другому лицу, не образует состава преступления, предусмотренного ст. 327 УК РФ. При возникновение подобной сложной ситуации лучше всего обращаться за юридической помощью к квалифицированным специалистам. В данном деле важное значение имеют доказательства, которые необходимо вовремя собрать и предоставить.

Учитывая то, что в данном деле может быть важен каждый день, необходимо делать оперативно, а значит нужно понимать, что можно предоставить, какие доказательства будут иметь силу и приняты во внимание.

Обычный человек, конечно же, может собрать доказательства, но делать он это будет, скорее, наугад, так как не знает, что именно нужно предоставить.

Кроме того, у него на сбор всех доказательств может уйти много времени, в то время как юрист понимает, что одно подтверждение, конечно, будет принято судом во внимание, но его может быть, например, недостаточно для успешного завершения дела.

В конечном итоге юрист сможет собрать достаточно доказательств (при возможности их сбора), и помочь выиграть конкретное дело.

Кроме того, стоит сказать о том, что юристы могут сразу сказать о том, что данное дело, скорее всего, проигрышное и завершить его в пользу для себя возможно не удастся, поэтому так вы хотя бы сэкономите время и денежные средства на судебных процессах.

Также стоит упомянуть о том, что толковые юристы понимают, что конкретное дело возможно не удастся выиграть, но зато получится как минимум добиться лучших условий проигрыша, когда, например, появится возможность заплатить меньшее количество денежных средств, сократить наказание и т. д.

В случае, когда преступник, использовал официальный документ, заведомо зная, что на нем стоит поддельная подпись, то его действия будут квалифицированы по ч.3 ст.327 УК РФ.

Также необходимо предостеречь людей, которым обещают документы быстро и легко. Например, водительские права предлагают просто купить, такое сделать невозможно, так как на выдачу водительских прав полномочия есть только у государственных органов.

Поэтому н стоит доверять различных подпольным лицам, которые хотят за вознаграждение сделать документы. Кроме того, помните, что в данном случае не стоит забывать и об уголовной ответственности за поддельные документы.

Поэтому даже если вам срочно нужен документ, лучше узнать официальную процедуру получения данного документа и в случае необходимости обратиться за помощью к опытным специалистам.

Консультация юриста или адвоката

Если у вас возникли определенные вопросы по юридической тематике, лучше всего обратиться за помощью к квалифицированным специалистам.

Необязательно платить деньги за данные услуги, возможно при вашей проблеме достаточно лишь обратиться за консультацией, где юрист объясняет возможные варианты дальнейших действий, в результате чего человек может сам выбрать как ему поступить: действовать дальше самому, но основываясь на рекомендациях юриста, либо просто воспользоваться самим услугами того же юриста.

Понятно, что первый вариант кажется более дешевым, но это не всегда так, так как юрист знает, как пройти это процедуру быстро и без лишних издержек, в то время, когда человек иногда действует просто наобум, не понимая, что он действительно делает.

В конечном итоге, обыватель не только тратит больше времени, но в ряде случаев он тратит лишние денежные средства, несмотря на то, что он не платил за услуги юриста.

Таким образом, если консультации достаточно, и вы понимаете, что процедура не такая уж и сложная, то возможно вы справитесь сами, если юрист дает четко понять, что данное дело не такое уж и простое, то лучше все-таки воспользоваться его услугами.

В итоге вы сэкономите денежные средства, нервы и время, которые как раз часто и отнимают многие процедуры и процессы, связанные с юридической деятельностью.

Важно! По всем вопросам при подделке документов, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Или можете задать вопрос в любом сплывающем окне, для того, что бы юрист по вашему вопросу смог Вам максимально быстро ответить и проконсультировать.

Юристы, и адвокаты, кто зарегистрирован на Российском Юридическом Портале, постараются Вам помочь с практической точки зрения в сложившемся вопросе и проконсультируют Вас по всем интересующим вопросам.

Источник: //jur24pro.ru/populyarnye-temy/ugolovnoe-pravo/poddelka-dokumentov-chto-mozhno-sdelat-esli-poddelali-dokumenty-otvetstvennost-za-poddelku-dokumento/

Юрист Лукин