Приобрели жилье в новом доме, можно ли оформить вычет за материалы на ремонт при наличии чеков?

Налоговый вычет на ремонт квартиры в 2020 году

Приобрели жилье в новом доме, можно ли оформить вычет за материалы на ремонт при наличии чеков?

Время чтения 6 минутСпросить юриста быстрее. Это бесплатно! Размер шрифта: A+ | A−

Налоговое законодательство РФ дает право гражданам оформлять имущественный вычет на основе произведенных расходов на ремонт купленной квартиры. Рассмотрим то, каким образом данное право может быть реализовано налогоплательщиком на практике.

Каковы условия получения вычета за ремонт?

Имущественный налоговый вычет в соответствии с законодательством РФ предоставляется гражданам, которые приобрели за свой счет (то есть, без использования, к примеру, государственной субсидии или средств работодателя) жилую недвижимость, а также провели в ней, опять же, за свой счет, необходимые ремонтные работы.

Сумма соответствующего вычета рассчитывается:

  • исходя из стоимости жилья по договору купли-продажи (или контракту на долевое строительство либо обычное строительство);
  • исходя из подтвержденных расходов покупателя квартиры на проведение чистовой отделки жилья.

Общая величина расходов, с которой может быть исчислен вычет, может составлять 2 000 000 рублей. Максимальная величина имущественного вычета, которая предусмотрена законодательством РФ, составляет, таким образом, 260 000 рублей (13% от 2 000 000).

В случае, если квартира куплена гражданином с использованием ипотечного займа, то вычет может быть также исчислен с расходов, представленных суммами по уплате процентов по соответствующему займу.

Вместе с тем, пользование указанными привилегиями на практике характеризуется рядом нюансов. А именно:

  1. Для того, чтобы включить расходы на ремонт в общую сумму вычета, в договоре купли-продажи недвижимости (или ином контракте, на основании которого человек приобретает право собственности на жилье) должно быть прямо указано, что на объекте недвижимости не произведен ремонт. То есть — жилье не имеет чистовой отделки.

Так, в случае, если по контракту человек приобретает новую квартиру, то в акте приема-передачи соответствующего объекта недвижимости можно зафиксировать:

  • процент готовности жилья;
  • перечень доработок, которые необходимо осуществить в целях доведения жилья до готовности.

В случае, если в контракте между продавцом либо строителем и покупателем квартиры не будет отражен тот факт, что в ней требуется исходя из таких-то критериев проведение ремонта, то Налоговая инспекция (ФНС) с высокой вероятностью откажет во включении расходов гражданина на ремонт в сумму, по которой исчисляется имущественный вычет.

  1. В расходы на ремонт могут быть включены:
  • стоимость отделочных материалов;
  • стоимость ремонтных работ, заказанных у специализированной фирмы или частных подрядчиков;
  • стоимость услуг специализированной фирмы по разработке проектной документации по ремонту.

В расходы на ремонт не может быть включена стоимость сантехники, мебели, а также стройматериалов, использовавшихся при перепланировке квартиры (если она была проведена).

Дело в том, то данные предметы задействуются в целях улучшения жилья, а не ремонта, проводимого в целях подготовки объекта недвижимости к эксплуатации (это основной критерий чистовой отделки — приведение квартиры к виду, пригодному к проживанию людей).

  1. Расходы на ремонт необходимо заявить непосредственно в момент первого обращения в ФНС за вычетом. Сумма, с которой исчисляется вычет, должна быть рассчитана, таким образом, исходя из единовременного суммирования всех расходов гражданина — на покупку жилья и на ремонт.

Стоит отметить, что вовсе необязательно проведение ремонта до того, как будет оформлено свидетельство о праве собственности на жилье. Соответствующие работы могут быть проведены и позже, и расходы по ним, так или иначе, будет правомерно включить в сумму, с которой будет рассчитан вычет. Но заявление на данный вычет, конечно же, следует подавать только по завершении ремонта.

Вычет за ремонт квартиры на вторичном рынке: нюансы

Во многих случаях гражданин, купивший квартиру на вторичном рынке, проводит в ней впоследствии ремонт. Можно ли ему будет включить расходы на соответствующий ремонт в налоговый вычет?

Это зависит от следующих факторов:

  1. От того, была ли проведена чистовая отделка квартиры до момента продажи. Если она проведена была, то жилье считается полностью готовым к использованию, и потому расходы на проведение в нем ремонта не могут быть включены в вычет.
  2. От того, зафиксировано ли в договоре купли-продажи жилья, что квартира не готова к полноценной эксплуатации, и в ней требуется проведение ремонта. Если соответствующие формулировки в договоре присутствуют, и они правомерны (то есть, в квартире на самом деле не проводился ремонт), то последующие расходы на ремонт могут быть включены в сумму вычета. Подобный сценарий возможен, если человек построил квартиру с черновой отделкой по договору долевого участия, а затем решил перепродать ее, но ремонта в формате чистовой отделки к тому моменту в квартире не произвел.

Тот факт, что квартира, в принципе, относится ко вторичному рынку — то есть, перепродается, не имеет значения. Главное — факт проведения или непроведения в ней ремонта на момент заключения договора купли-продажи прежнего владельца с покупателем, а также отражение в данном договоре факта отсутствия в квартире чистовой отделки.

Оформление вычета за расходы по ремонту: документы

Для того, чтобы оформить вычет за расходы по ремонту, налогоплательщику нужно, прежде всего, собрать необходимые документы.

При получении компенсации в ФНС они будут представлены:

  • декларацией 3-НДФЛ, справкой 2-НДФЛ;
  • заявлениями – на компенсацию по форме ФНС за расходы на покупку жилья, а также на компенсацию за расходы на ремонт (оба вида расходов, как мы уже знаем, должны заявляться при оформлении вычета одновременно);
  • копией паспорта заявителя;
  • копией договора купли-продажи или иного контракта, по которому налогоплательщику переходит право собственности на квартиру (в соответствующем документе обязательно должны быть отражены сведения о том, что в жилье не проведена чистовая отделка);
  • копия свидетельства о праве владения квартирой или же акта приема-передачи (если первый документ еще не оформлен);
  • копии документов, подтверждающих расходы на проведение ремонта (контракт с подрядчиком, банковские чеки на закупку стройматериалов, на оплату работ по составлению проектной документации — если они проводились).

Если налогоплательщик состоит в браке, заключенном до покупки квартиры, то также потребуется документ, подтверждающий отсутствие претензий со стороны его супруги на оформление вычета по квартире, которая будет в этом случае являться совместной собственностью мужа и жены.

Указанные документы нужно будет отнести в ФНС в любой рабочий день года, который следует за тем, за который составлены декларация и справка о доходах гражданина.

При получении компенсации через работодателя нужно будет собрать те же документы, что перечислены выше, но с учетом того, что:

  • не нужно готовить декларацию 3-НДФЛ и справку 2-НДФЛ (они не требуются при соответствующей схеме оформления вычета);
  • потребуется специальное заявление — не на оформление вычета, а на право получать его (налоговики могут предоставить его форму по просьбе заявителя).

Затем собранные документы нужно предоставить в ФНС и дождаться — на это уйдет порядка 30 дней, уведомления от Налоговой службы о наличии у гражданина права получать имущественный вычет.

Полученное уведомление нужно будет передать работодателю, сопроводив заявлением на вычет — по форме, используемой в бухгалтерии фирмы.

Источник: //law03.ru/finance/article/nalogovyj-vychet-na-remont-kvartiry

Нюансы возврата налога за ремонт квартиры

Приобрели жилье в новом доме, можно ли оформить вычет за материалы на ремонт при наличии чеков?

Сегодня многие осведомлены о том, что есть возможность оформить имущественный вычет. Но мало кто знает, что разрешен возврат налога за ремонт квартиры. Как это сделать, где и когда, узнаете далее из статьи.

Законодательство

Покупка жилья в новостройке подразумевает дополнительные строительные или ремонтные работы: дома обычно сдают в черновой отделке. Этот фактор и побуждает граждан обратиться за компенсацией подоходного налога:

Важно! Вычет за проведение коммуникации в частный дом оформляется согласно пп. 3 п. 3 ст. 220 НК РФ.

Можно ли вернуть подоходный налог при ремонте?

Отдельно компенсацию за ремонт получить невозможно: такой трактовки в кодексе нет. Многие ошибочно думают, что деньги возвращают за все услуги по строительству. Увы, но имущественный вычет предназначен для конкретного вида строительно-отделочных работ, их перечень обозначен законом.

Согласно законодательству, главное условие для получения льгот при покупке квартиры — использование собственных средств и на приобретение жилплощади, и на ремонт.

Бесплатная ГОРЯЧАЯ ЛИНИЯ:

Мск +7 (499) 938 5119

Спб +7 (812) 467 3091

Фед +8 (800) 350 8363

Для подтверждения затрат нужно на руках иметь договор купли-продажи и платежные бумаги.

Существуют виды отделочных услуг, за которые не полагается возврат:

  1. Если гражданин купил готовое жилье и решил переделать «под себя».
  2. Капитальный или косметический ремонт, замена обоев, линолеума не станут причиной для получения денег.
  3. Если имущество куплено в новостройке, сдается под ключ, то компенсация также не положена.

Имеется список расходов, связанных со строительно-отделочными работами, которые не оплачиваются:

  1. Сумма, потраченная на покупку инструментов.
  2. Перепланировка (изменение площади комнаты путем сноса стен).
  3. Застекление балконов, лоджий.
  4. Удаление или замена покрытий.
  5. Установка и демонтаж окон.
  6. Прокладка новой электропроводки.
  7. Покупка и установка сантехники.
  8. Приобретение элементов мебели, интерьера.
  9. Услуги профессиональных мастеров.

Ремонт или отделка

Ремонт и отделка — довольно близкие по смыслу понятия. Ремонт — это процесс и конечный результат работы. Иногда под этим словом подразумевается улучшение вторичного жилья после срока проживания.

Отделка — это комплекс работ по приведению квартиры в жилой вид. Существует два вида отделки: черновая и чистовая. Черновая — это проведение коммуникаций, заливка полов, работа со стенами, потолком. Чистовая — наведение красоты и разные дизайнерские решения.

Выплаты назначаются за отделку помещения, а не за ремонт готовой жилплощади.

Кому положен

Законом установлены конкретные критерии. Если они соблюдены, гражданин имеет право претендовать на налоговые средства:

  • официальное место работы;
  • ежемесячная уплата НДФЛ;
  • имеется в собственности недвижимость;
  • раньше не оформлялся имущественный вычет;
  • трудоустроенный пенсионер.

Для справки! Гражданин получит сумму не выше установленного законом лимита (260 тыс. руб.).

За что вернут деньги?

Есть перечень работ для компенсации:

  • штукатурные работы;
  • установка межкомнатных и входных дверей, окон;
  • монтаж потолка;
  • укладка плитки;
  • поклейка обоев;
  • установка лестниц и встроенных элементов мебели, техники;
  • отделка пола;
  • облицовка стен.

Приобретение товаров и материалов

Возвращать подоходный налог можно не только за услуги, но и за материалы, используемые при этом. В платежных документах указывается, что товары, приобретаемые для отделки квартиры, относятся к категории «Отделочные материалы».

Перечень документов

Чтобы получить льготы за отделочные работы при покупке недвижимости в новостройке, нужно собрать пакет документов:

  • паспорт гражданина РФ;
  • ИНН;
  • декларация;
  • заявление;
  • справка о доходах (2-НДФЛ);
  • договор купли-продажи;
  • акт приема-передачи жилья в собственность;
  • платежные бумаги (чеки, квитанции и т.д.);
  • свидетельство о рождении (если среди собственников имеются несовершеннолетние дети).

Один из важнейших документов — форма 3-НДФЛ. Она заполняется согласно всем необходимым данным и без ошибок. В ИФНС сдаются копии документов, но с собой возьмите оригиналы.

Для справки! Начисленные средства возвращаются частями, в течение нескольких месяцев или лет. Зависит это от заработка заявителя.

Возврат налога за ремонт квартиры

Оформить налоговые выплаты за строительные работы в купленном имуществе можно несколькими способами.

В НИ бумаги направляются лично и по почте (заказным письмом). Срок рассмотрения заявки, обработки документации составляет 3 месяца в обоих случаях. Еще месяц понадобится для перечисления денег на расчетный счет (банковскую карту), его номер нужно указать в обращении.

В заявлении описывается желание получить компенсацию за покупку квартиры и улучшение жилищных условий, проведенное в ней. Помимо этого, заполняется декларация согласно законодательству, прилагаются все документы из вышеприведенного списка.

Средства будут перечислены единоразовым платежом или разделены на части (на несколько месяцев или лет в зависимости от заработка). На практике срок ожидания бывает меньше.

Порядок подачи документов и получения льгот через нанимателя немного отличается. В первую очередь гражданин должен подать заявление в ФНС и получить разрешение на субсидию. Заявка рассматривается месяц.

После положительного решения и получения уведомления работник собирает те же бумаги, что и в налоговую за исключением декларации и справки о доходах.

Весь пакет сдается бухгалтеру или работодателю, после тщательной проверки производятся ежемесячные выплаты (средства, которые удерживались на уплату НДФЛ).

Еще один способ получить возврат за приобретение квартиры и строительные работы — через портал «Госуслуги». Перечень документов, период рассмотрения и перечисления льгот такой же, как в ИФНС.

Главное — сделать качественные сканы всех бумаг, правильно заполнить декларацию, составить заявление.

Весь путь обращения можно отслеживать через кабинет налогоплательщика от подачи до получения возврата.

В новостройке

жилплощадь, приобретенная в новом доме, бывает без ремонта, с черновой или чистовой отделкой. требования для возвращения субсидий немного отличаются. рассмотрим более подробно.

квартира без отделки, или «черновая». эти случаи самые выгодные, так как получение компенсации не составит проблем, главное условие – правильно заполненные бумаги:

  1. в договоре купли-продажи указывается, что недвижимость приобретена без отделки.
  2. к декларации прилагаются эти сведения.
  3. прикладывается перечень проводимых работ и купленных материалов, данные подкрепляются платежками.
  4. при долевой собственности оформляет налоговый вычет один собственник, а остальные дают свое согласие на это (письменно).

частичная отделка принесет немного больше хлопот при оформлении, так как инспектор должен видеть, какие именно работы были произведены и входят ли они в список оплачиваемых. нужно предоставить следующие сведения:

  1. указать, что именно не произведено застройщиком.
  2. в акте приема-передачи указываются работы, которые предстоит выполнить собственнику.
  3. средства, потраченные на покупку мебели, сантехники, вернуть нельзя.

внимание! квартира с чистовой отделкой не участвует в возврате средств за ремонт.

вторичный рынок

вторичка – это, как правило, готовое жилье, купленное у другого собственника. если произведен ремонт «под себя» или простое преображение, то вернуть деньги за это не удастся. но все же имеется нюанс, который позволяет оформить возврат.

при покупке в договоре продавец прописывает строительные работы, которые придется произвести покупателю. если они входят в узаконенный перечень, то возвращение льгот возможно.

конкретного срока на возврат компенсации за преображение нет, так как имущественный вычет при покупке и ремонте имущества оформляется вместе, сколько бы это ни заняло времени.

сколько возвратят

Размер возмещения составляет 260 тысяч рублей, это 13 процентов от 2 миллионов (установленный законом лимит). Сумма увеличивается, если недвижимость покупалась в ипотеку: тогда субсидия будет 390 тысяч рублей.

Ошибки

Главной ошибкой станет неправильное заполнение декларации или заявления. Стоит очень внимательно пойти к процессу или обратиться к профессионалам.

Немаловажным фактом станет перечень оказанных услуг и приобретенных материалов. Подробно ознакомьтесь с узаконенным списком, чтобы быть в курсе и не допустить ошибок при подаче бумаг.

Внимательным нужно быть владельцам вторичного жилья, так как там есть нюансы по возврату.

Простым языком:

Источник: //PoPravu.club/nalogi/vozvrat-za-remont-kvartiry.html

Как получить налоговый вычет за ремонт квартиры или дома | Ипотека онлайн

Приобрели жилье в новом доме, можно ли оформить вычет за материалы на ремонт при наличии чеков?

Юридически подкованный собственник жилья без труда поймет, как получить налоговый вычет за ремонт недвижимости. Но для всех остальных людей такая процедура станет серьезной проблемой. Придется учитывать множество подводных камней и нюансов самой ситуации:

  • что делать, если объект недвижимости принадлежит нескольким владельцам;
  • как получить средства отдельно от имущественного возврата после покупки;
  • какие документы нужны при оформлении жилья в военную ипотеку и т.д.

Без подробного и профессионального разбора каждого вопроса оформить налоговый вычет за ремонт квартиры будет сложно. Поэтому мы предлагаем детальные рекомендации по прохождению процедуры.

Условия

Для начала необходимо понять, кому полагается подобная льгота. На нее вправе рассчитывать:

  1. Гражданин РФ, официально трудоустроенный и получающий зарплату;
  2. Выплачивающий подоходный налог со всех видов заработков человек;
  3. Собственник жилой недвижимости, ранее не получавший такой выплаты.

Все перечисленные условия должны соблюдаться в комплексе. Сколько вам вернут с вложенных в переделку средств, зависит от затраченной суммы. Ее придется подтверждать документально. Допускается налоговый вычет за ремонт в новостройке или в старом доме, но и здесь имеются свои особенности. О каждой из них расскажем далее.

Можно ли получить возмещение за ремонт отдельно от имущественного покрытия с покупки квартиры

Отдельно получить вычет за ремонт не получится. Затраты на ремонт учитываются в составе имущественного вычета, положенного за приобретение квартиры и в сумме не может превышать 13 процентов от 2 млн. — это в сумме 260 тыс.

рублей (например, недвижимость стоит 1,5 млн, то можно увеличить сумму вычета за счет ремонта до 2 млн.). Оформить оба варианта можно, если действовать правильно.

Придется в договоре о приобретении жилья обозначить следующие моменты:

  • укажите, что жилплощадь передается вам без отделки;
  • проверьте наличие формулировки незавершенная строительством квартира;
  • есть частичная отделка – опишите все проведенные работы.

Приобретая недвижимость в новом доме у застройщика, оформить подобную льготу можно без особых трудностей. Главное – правильно оформить договор. Если вы рассчитываете на налоговый вычет за ремонт квартиры в новостройке, которую приобрели у не у застройщика, то могут возникнуть сложности.

Дополнительно следует проверить перечень работ по специальному классификатору (он указан в Налоговом кодексе). Здесь же говорится, что допускается включение в фактические затраты следующих расходов на:

  • покупку материалов для отделки помещений;
  • обращение за услугами по переделке;
  • разработку проекта или сметы сторонними специалистами.

Получается, что перечисленные затраты можно смело добавлять в перечень для компенсирования НДФЛ.

На какие объекты оформляются выплаты

Чтобы оформить налоговый вычет на ремонт дома или другой жилой недвижимости, нужно соблюсти определенные условия. Имеют значение и обстоятельства проведения работ, а также, вид объекта.

  1. При покупке жилья на вторичном рынке или в новом здании у застройщика, либо у риэлтора, допускается возмещение понесенных на переделку расходов.
  2. Приобретаете недвижимость у близких родственников (1-я и 2-я очередь родства) – на возврат НДФЛ можно не рассчитывать.
  3. Покупая жильё у людей с далекой степенью родства – средства выплачиваются в общем порядке, если докажете законное право на их предоставление.
  4. Ограничений по стоимости нет, хотя сумма покрытия не может превышать определенного в законе значения — 2 млн.
  5. Получить налоговый вычет на ремонт жилья (частного дома или коттеджа), если в документации указан именно дом, а не строение. Причем объект должен считаться недостроенным.
  6. Если вы самостоятельно возводите дом, после регистрации прав на него (продолжая отделывать помещения) можно включить расходы в покрытие затрат на строительство.

В общем, каждая ситуация должна рассматриваться отдельно. Есть и другие нюансы с объектами недвижимости, о которых нужно помнить при обращении за компенсацией.

Можно ли вернуть 13% за ремонт во вторичной квартире

Получить налоговый вычет на ремонт вторичной квартиры можно, но важно учитывать некоторые особенности ситуации. Юристы признают такую процедуру наиболее проблемной – обычно в подобных объектах ремонтные работы проводились предыдущими хозяевами. И неважно, какого качества они были, повторная отделка не рассматривается при выдаче средств.

Чтобы деньги вам выплатили, необходимо приобретать жильё, где еще не отделывались помещения. Зачастую это возможно при заключении соглашения о покупке с перекупщиком. Но даже тут придется собирать кипу бумаг, чтобы выплатили налоговый вычет на ремонт вторичного жилья. Стоит заранее заручиться поддержкой толкового юриста.

Обратите внимание что в договоре купли-продажи или уступки прав требования должно быть обозначено, что объект покупается с черновой отделкой.

На какие дома можно получить вычет за ремонт

Когда речь заходит о частных строениях, а не о жилплощади в многоквартирных домах, существуют определенные нюансы получения возмещения за переделку жилья. Стоит рассмотреть две ситуации.

Рекомендуемая статья:  Как взять ипотеку одинокой женщине с ребенком

  1. Приобретение дома у другого собственника. Если в документах указано, что вы купили недостроенный жилой дом, то расходы за его доделку учитывают в составе имущественного возмещения по НДФЛ.

    Когда в соглашении о приобретении жилья нет оговорки, что это недострой, то даже при полной переделке не получится вернуть налоговый вычет за ремонт.

  2. Строительство нового дома своими силами.

    Закончив регистрационные действия, вы продолжаете достраивать объект недвижимости или отделывать его – включите затраты в имущественное покрытие по НДФЛ.

Получается, что можно компенсировать расходы не только на отделку и ремонт старого дома.

В случае с новым строением такое тоже допускается. Главное, правильно подготовиться к получению средств.

Что значит черновая отделка и где это должно быть прописано

Чтобы оформить налоговый вычет на ремонт квартиры вторичное жилье должно быть правильно оформлено. Особенно стоит уделить внимание такому нюансу, как черновая отделка. Зачастую сведения о наличии или отсутствии таковой указываются в соглашении о приобретении жилплощади или в ДДУ.

Необходимо вынести информацию, что жилая площадь не имеет внутренней отделки, в отдельный пункт соглашения. И желательно подробно перечислить характеристики объекта недвижимости. Сама же черновая отделка предполагает, что:

  • установлена главная входная дверь;
  • есть окна и остеклен балкон;
  • иногда присутствуют перегородки между комнатами;
  • канализационная система есть, но нет сантехники;
  • электроэнергия не заведена в квартиру;
  • перекрыты трубопроводы и прочее.

Учитывайте это, оформляя налоговый вычет за расходы на ремонт. Также в этот список можно включить отсутствие чистового пола, обоев, выключателей и розеток, осветительных приборов и т.д.

За какие работы выплачивается возмещение НДФЛ

Многое в данном вопросе зависит не от фактических расходов, а от грамотности оформления документов. Чем больше квитанций, чеков и прочих подтверждений затрат вы соберете, тем больше средств получится вернуть (максимальная сумма возмещения ограничена законом). А чтобы понять, что входит в налоговый вычет на ремонт, нужно начать со стройматериалов. В процессе учитывают:

  • сколько потрачено на общую расходную смету;
  • какие средства пошли на материалы для мансарды, веранды и прочего;
  • проведение таких коммуникаций, как телефон, газ, отопление и т.д.;
  • оштукатуривание поверхностей, побелка, установка плинтусов и другой отделки;
  • деревянные панели, комплектующие, гвозди и прочее.

Важно прописать в документах, какие материалы требовались для определенных видов работ, и как именно они использовались. Если заказывали проектирование будущей переделки, то в расходы нужно включить обращение в проектное бюро. Но нужно собрать подтверждающую документацию.

п.3 ст.220 НК РФ о налоговых вычетах

Даже если вы знаете, как получить налоговый вычет за ремонт квартиры, помните, что такие льготы не предоставляются автоматически. За ними нужно обращаться, утверждая в соответствующих органах итоговую сумму компенсации.

Если нужно вернуть средства за разработку проекта, предоставьте договор с экспертами и чеки, подтверждающие оплату услуг. Хотите получить деньги за стройматериалы, соберите доказательства их покупки и использования.

Только так допускается предоставление налогового вычета при покупке квартиры и ремонте помещений.

Сумма компенсации, пример расчета

Итоговая сумма определяется исходя из фактических трат на отделочные работы, подтвержденных документально. Законом ограничен максимальный размер возмещения.

Он составляет 13% от понесенных затрат, но не более 260 тыс. рублей на человека (это тринадцать процентов от двух миллионов).

Когда жильё приобретается через ипотечное кредитование, то средства начисляют, учитывая проценты по данному займу.

Важно сделать пометку в документах, что в приобретаемом объекте не проводилась отделка. Тогда налоговый вычет при ремонте квартиры будет выплачен.

Если речь идет о новой недвижимости, то в акте о ее передаче владельцу нужно указать процент готовности помещений и список доработок, необходимых для окончания строительных работ. Способ начисления определенной суммы покрытия лучше рассмотреть на примере.

Гражданин приобретает однокомнатную квартиру за 1 700 000 рублей. Затем проводятся ремонтно-отделочные работы стоимостью 200 000 рублей, и приобретается мебель еще на 150 000 рублей.

За предметы мебели получить средства не выйдет, а потому, эти расходы лучше сразу исключить. В итоге сумма, от которой начисляется имущественный налоговый вычет на ремонт квартиры, равна 1 900 000 (1 700 000 + 200 000) рублей.

Вычтите 13% из нее, и получится 247 000 рублей. Это и будет итоговый размер компенсации.

Какая документация требуется для оформления льготы

Начинать процедуру получения средств нужно со сбора минимального пакета бумаг. Когда они готовы, отправляйтесь в уполномоченные органы. В стандартной ситуации нужно собрать следующие документы для налогового вычета за ремонт:

  • подтверждение доходов (форма 2НДФЛ);
  • декларация 3НДФЛ и копия соглашения о покупке жилья;
  • все акты и свидетельства, доказывающие права на недвижимость;
  • чеки и прочие аналогичные бумаги;
  • заявление, ИНН и паспорт обратившегося лица.

Предоставляя чеки на ремонт для налогового вычета, убедитесь, что в них указаны конкретные материалы. Если есть накладные или договор со строительной компанией, прикрепите их тоже. Справку, подтверждающую доход заявителя, придется отметить печатью компании-нанимателя. На этом документе должна стоять подпись руководителя.

Справка и декларация предоставляются только в оригиналах. А со всех договоров нужно снять копии.

Причем соглашение, подтверждающее покупку объекта, должно содержать сведения, что он передан новому владельцу без отделки. В заявке следует указать данные счета, на который будут зачислены средства.

Одним из дольщиков выступает несовершеннолетний – потребуется свидетельство о рождении такого собственника.

Чтобы без проблем получить налоговый вычет на ремонт дома, нужно особое внимание уделить заполнению декларации 3-НДФЛ (Инструкция по заполнению 3НДФЛ). Проверять пакет документов и заявление будут примерно три месяца. В ФНС обнаружили неточности или отсутствует необходимая бумага – в возмещении откажут. Сами же выплаты осуществляются поэтапно.

В качестве подтверждающих права собственности документов используются выписки из ЕГРН, свидетельства, акты о передаче объекта и прочее. Оформили ипотечный кредит с банком – придется прикрепить соответствующий договор. Желательно брать с собой не только копии, но и оригиналы. Хотя многое зависит от того, через какую инстанцию вы подаете пакет бумаг.

Источник: //onipoteka.ru/ipoteka-onlajn/kak-poluchit-nalogovyj-vychet-za-remont-kvartiry-ili-doma.html

Юридическая консультация онлайн 9111.ru

Приобрели жилье в новом доме, можно ли оформить вычет за материалы на ремонт при наличии чеков?
2. В Договоре купли-продажи было указано что приобретена квартира по адресу: город улица номер. Не указали в договоре: в каком состоянии с отделкой без отделки. Но производили оценку имущества. Там указано что без отделки. Возможно ли получение налогового вычета на отделку.

2.1. 1.

По договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать вещь (товар) в собственность другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять этот товар и уплатить за него определенную денежную сумму (цену). 2.

К купле-продаже ценных бумаг и валютных ценностей положения, предусмотренные настоящим параграфом, применяются, если законом не установлены специальные правила их купли-продажи. 3. В случаях, предусмотренных настоящим Кодексом или иным законом, особенности купли и продажи товаров отдельных видов определяются законами и иными правовыми актами.

4. Положения, предусмотренные настоящим параграфом, применяются к продаже имущественных прав, если иное не вытекает из содержания или характера этих прав. 5.

К отдельным видам договора купли-продажи (розничная купля-продажа, поставка товаров, поставка товаров для государственных нужд, контрактация, энергоснабжение, продажа недвижимости, продажа предприятия) положения, предусмотренные настоящим параграфом, применяются, если иное не предусмотрено правилами настоящего Кодекса об этих видах договоров. Ст.454 ГК РФ.

Договор должен содержать императивные требования закона.

3. Есть ли такой закон? К примеру, я покупаю квартиру (каркас) у застройщика, без отделочных работ, полагается ли мне вычет на расходы на отделку квартиры от государства?

3.1. Не полагается вам вычеты за отделку Если бы вы занимались строительством единственного домовладения в таком случае вы бы получили налоговый вычет. Хорошего приятного вечера.

4. Интересует вопрос про налоговый вычет за ремонт квартиры. За какие именно приобретенные строительные материалы могу получить вычет 13%, и могу ли его получить за оплаченную работу строителей. Если да, то за какую именно, и что именно мне для этого нужно взять от ремонтной фирмы. Кроме договора на проведение фирмой работ по ремонту в моей квартире.

Квартира в новостройке, без отделки.

4.1. Действительно в соответствии с п 4. ч 3 ст.

220 НК РФ, Вы имеете право на применении налогового вычета, за фактически понесенный расходы на приобретение отделочных материалов;расходы на работы, связанные с отделкой квартиры, комнаты или доли (долей).

Как вы понимаете, ключичными факторами здесь являются понятия отделочный работы и соответственно отделочные материалы. Соответственно в Вашем договоре на подрядные работы должно быть указанно:

выполнение отделочных работ, а не ремонтных.

– выполнение работ с использованием материалов заказчика или исполнителя.
– В приложении к договору (в смете расходов), должен быть указан перечинить и объем материалов необходимый для производства отделочных работ. В данном случаи, нюансы Вам придется оговорить с исполнителем, поскольку как Вы понимаете точно закупить количество материалов указанных в смете (если она рассчитана без погрешностей) и использовать их для качественной отделки на практике не получается. И наконец, материалы должны соответствовать и применяться в отделочных работах к которым стандартно относят:: штукатурные; плотничные; столярные; стекольные (остекление оконных блоков квартиры); малярные; облицовка стен; устройство покрытий полов.

Хорошо, что цвет отделочных материалов, не спросили, а только какие именно.

5. Вопрос: можно ли получить налоговый вычет на ремонт квартиры, купленной по ипотеке, если она куплена по договору без отделки. Если да, то какие нужны документы и в какой срок можно подать заявление?

5.1. Сможете, если все укажете в договоре купли-продажи (жилье без отделки) – смотрите положения статьи 220 Налогового кодекса РФ.

5.2. Скорее нет чем да. У вас не будет перепланировки улучшения расширения следовательно простой ремонт
. Удачи вам.

6. Если квартира приобретена в 2013 г., а налоговый вычет я оформляю в 2016 году, могу ли я вместе с налоговым вычетом, получить еще деньги за материалы для ремонта, т.к. кв покупал на этапе строительства и без отделки (в ДУ прописано это). Какой процент можно получить по оплате материалов, и что кроме чеков необходимо для этого?

6.1. Сергей Владимирович!
Да, такое право у Вас есть. Получаете также 13% от произведенных затрат, которые должны быть подтверждены документально (чеки на покупку, договоры на ремонт, установку и пр.)

7. В договоре долевого участия нет фразы “без отделки”, но есть перечисление работ, выполняемых застройщиком, по которым видно, что квартира сдается без отделки, но налоговая отказывается принимать вычет на отделку. Возможно ли его применить?

7.1. Только по другому договору, предметом которого будет являться проведение внутренних работ по отделке.

8. Для имущественного вычета по отделке квартиры, приобретенной по переуступке, в каком документе должно быть указано, что квартира продана без отделки, и в 90-процентной степени готовности-в ДДУ, или в договоре по переуступке, или в акте передачи квартиры? В моем случае в ДДУ это указано, а в акте передачи и в договоре переуступки-нет. Могу ли я рассчитывать на имущественный вычет. Квартира продана, была в собственности менее 3-х лет, и оформлена 100% на ребенка.

8.1. Вы задаете неоднократно один и тот же вопрос и получаете одни и те же ответы. Не положен вам имущественный вычет. Напишите в Управление ФНС по СПБ обращение с просьбой письменно и подробно разъяснить вам ваше право или не право на вычет.

Что не понятно?

9. Пож.-та, если по одному объекту (квартире) ранее уже был получен имущественный вычет. Возможно ли сейчас по другому объекту недвижимости (квартире без чистовой отделки указано в договоре) заявить имущественный вычет на ремонт такой квартиры, включить проценты по выплачиваемой ипотеке по ней (ранее по первому объекту проценты не заявлялись-не было ипотеки) и учесть страховую премию уплачиваемую страховой компании в рамках ипотеки?

9.1. Если получили вычет на 1 квартиру до 2014 году–не возможно, если после–возможно.

10.1. Со стоимости покупки жилья.

11. В моем договоре написано В квартирах, передаваемых Участникам долевого строительства ОТДЕЛОЧНЫЕ РАБОТЫ НЕ ВЫПОЛНЯЮТСЯ. Прочитала в инете чтоб получить имущ. Вычет на отделку квартиры. Фраза должна ДОМ ПРИОБРЕТАЕТСЯ БЕЗ ОТДЕЛКИ. Это одно и тоже или нет, могу получить налог за отделку квартиры.

11.1. Фактически это одно и тоже.

12. Я приобрела квартиру на вторичном рынке без отделки, но в договоре купли-продажи не указано, что квартира приобретена без отделки, но в передаточном акте приема-передачи квартиры описано ее техническое состояние (что отделано в квартире и что не отделано). Имею ли я право на получение имущественного вычета в части понесенных расходов на отделку квартиры?

12.1. Нет не имеете право. Вам откажут. Если вторичное жилье, то должно быть пригодное для проживания и с отделкой.

12.2. Имею ли я право на получение имущественного вычета в части понесенных расходов на отделку квартиры? К сожалению – не имеете право.

УДАЧИ ВАМ.

13. Каков пакет документов и размер налогового вычета в случае покупки на вторичном рынке квартиры без отделки. В ипотеку.

13.1. Такой же как и при покупке любой другой. Кредитный договор, договор купли-продажи, документы об оплате квартиры продавцу, свидетельство о праве собственности. Отделка квартиры имеет значение только в том случае, когда размер вычета меньше 2000000 рублей, т.е. Вы купите квартиру за меньшую сумму.

Тогда чтобы ещё дополнительно получить вычет и на расходы по последующему ремонту (отделке) в договоре купли-продажи должно быть предусмотрено приобретение не завершенных строительством жилого дома, квартиры, комнаты (прав на квартиру, комнату) без отделки или доли (долей) в них. Более подробно можете почитать ст.

220 НК РФ.

Ссылка: Подробнее >>>

Консультация по Вашему вопросу звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России 14. В договоре написано – квартира под чистовую отделку (стены отштукатурены, потолки без подготовки, и т.д).
Как я могу засчитать в налоговый вычет расходы на ремонт? У меня просто есть чеки с магазинов-разве их примет налоговая?

14.1. Да,примет. Ст.220 НК РФ-в фактические расходы на новое строительство либо приобретение на территории Российской Федерации жилого дома или доли (долей) в нем могут включаться следующие расходы-расходы на приобретение строительных и отделочных материалов;

15. Я работающая пенсионерка. Мной была куплена квартира стоимостью 1857000 рублей в январе 2015 года. Недвижимость приобретена в новостройке без отделки. На ремонт квартиры мною затрачено 300000 рублей. Все квитанции об оплате стройматериалов у меня есть. Какие документы надо предоставить в налоговую для получения вычета, в каком размере должен быть предоставлен вычет и как скоро я могу его получить?

15.1. Руководствуйтесь ст. 220 НК РФ.

16. Когда можно оформлять налоговый вычет при покупке квартиры, если дом сдаётся без черновой отделки? Дом сдан в декабре 2014 года, но полностью оформить документы на квартиру у нас получится только в январе-феврале 2015 года. Можно ли оформить налоговый вычет за 2014 год? Ведь акт о приёмке квартиры мы подписали в декабре 2014 года?

16.1. Налоговый вычет, вы сможете получить после того, как зарегистрируете переход права собственности и на руках и вас будет свидетельство.

16.2. Налоговый вычет возвращается только с даты о получении документа о праве собственности.

17. Купила квартиру в новостройке без отделки. Вычет на квартиру я уже получала. Сейчас делаю ремонт. Материалы дорогие. Можно ли получить налоговый вычет на ремонт. Ушла на пенсию в августе 2011 года.

17.1. В общий вычет на покупку квартиры включается как ее стоимость, так и затраты на отделку (стоимость материалов и работ) лишь при условии, если в договоре купли-продажи четко определено, что квартира переходит к новому собственнику без отделки.

Монтаж электропроводки, выключателей, розеток, установка водонагревателя, сантехники, счетчиков потребления воды, сплит-систем, встроенной кухонной техники в вычет не включается. Вышеперечисленные работыСогласно абз. 16 пп. 2 п. 1 ст.

220 НК РФ принятие к вычету расходов на отделку приобретенной квартиры возможно в том случае, если в договоре, на основании которого осуществлено такое приобретение, указано приобретение квартиры без отделки.

И если не работаете вычет не получите.

17.2. Если не работаете, вычет получить не сможете. Так же для вычета по этим основаниям необходимо наличие правильно оформленных документов.

18. Собираюсь в 2015 г. оформить налоговый вычет: приобрела квартиру в 2014 г. (в договоре без отделки) за 960 тыс. санаторно курортная путевка 43 тыс. лечение зубов в 3-клиниках по 5 тыс. (всего 15 тыс.).
Скажите за что я могу получить налоговый вычет. Сколько раз я должна заполнять 3-НДФЛ и сколько и за что мне вернут (Какие документы собирать я знаю, они у меня все на руках, кроме 2-НДФЛ)

18.1. Вы можете получить налоговый вычет за покупку жилья и за лечение зубов согласно ст. 219-220 НК РФ. если вы обратитесь в 2015 году, то в таком случае сможете получить налоговый вычет за 2014 год. Вам вернут сумму НДФЛ, которую вы оплатили в 2014 году.

Источник: //www.9111.ru/%D0%B2%D1%8B%D1%87%D0%B5%D1%82_%D0%B7%D0%B0_%D0%BA%D0%B2%D0%B0%D1%80%D1%82%D0%B8%D1%80%D1%83/%D0%B2%D1%8B%D1%87%D0%B5%D1%82_%D0%BD%D0%B0_%D0%BA%D0%B2%D0%B0%D1%80%D1%82%D0%B8%D1%80%D1%83_%D0%B1%D0%B5%D0%B7_%D0%BE%D1%82%D0%B4%D0%B5%D0%BB%D0%BA%D0%B8/

Юрист Лукин